Vạch trần thủ đoạn tẩu tán tài sản của các đối tượng trùm app vay: Góc nhìn từ cơ quan điều tra

Trong những năm gần đây, tình trạng các ứng dụng cho vay trực tuyến (app vay) biến tướng thành tín dụng đen công nghệ cao đã gây nhức nhối trong xã hội. Không chỉ dừng lại ở việc đòi nợ kiểu xã hội đen, các "trùm" đứng sau các đường dây này còn xây dựng những hệ thống tẩu tán tài sản tinh vi nhằm đối phó với sự kiểm soát của pháp luật.

Những hình thức "rửa tiền" và tẩu tán tài sản tinh vi

Khi các cơ quan chức năng tăng cường triệt phá, các đối tượng cầm đầu không còn để tiền nằm yên trong tài khoản cá nhân. Chúng thực hiện hàng loạt thủ đoạn nhằm xóa dấu vết dòng tiền bất chính thu được từ việc cho vay lãi nặng:

1. Sử dụng tài khoản "ma" và danh tính giả

Thay vì đứng tên chính chủ, các trùm app vay thường thuê người (thường là lao động nghèo, sinh viên) đứng tên mở hàng nghìn tài khoản ngân hàng. Sau đó, tiền lãi và gốc từ nạn nhân sẽ được chia nhỏ, chuyển lòng vòng qua hàng loạt tài khoản này trước khi rút ra hoặc chuyển đổi thành tài sản khác.

2. Mua bán tiền ảo (Cryptocurrency)

Đây là kênh tẩu tán ưa thích nhất. Tiền thu được từ app vay sẽ được chuyển đổi sang các loại tiền điện tử như USDT, Bitcoin thông qua các sàn giao dịch quốc tế không chịu sự quản lý trực tiếp tại Việt Nam. Việc này giúp cắt đứt hoàn toàn dòng tiền thực tế, khiến cơ quan điều tra rất khó truy xuất nguồn gốc tài sản.

3. Đầu tư vào các doanh nghiệp bình phong

Các đối tượng này thường thành lập các công ty "ma" hoạt động dưới vỏ bọc kinh doanh tư vấn tài chính, dịch vụ cầm đồ, hoặc thậm chí là công ty công nghệ. Chúng sử dụng lợi nhuận từ app vay để "nuôi" các công ty này, tạo ra các báo cáo tài chính giả mạo để hợp thức hóa nguồn tiền thu nhập.

Cảnh báo từ cơ quan chức năng

Việc truy vết các đối tượng này gặp rất nhiều khó khăn do quy mô hoạt động xuyên biên giới. Một số đặc điểm nhận diện mà người dân cần cảnh giác để tránh trở thành nạn nhân hoặc tiếp tay cho các hoạt động này:

• App không có giấy phép: Mọi ứng dụng không rõ nguồn gốc, không có thông tin về đơn vị chủ quản cụ thể trên website của Ngân hàng Nhà nước đều là dấu hiệu của tín dụng đen.
• Yêu cầu truy cập danh bạ, ảnh cá nhân: Đây là cách chúng xây dựng cơ sở dữ liệu để đe dọa, tống tiền nếu nạn nhân chậm trả nợ.
• Lãi suất "cắt cổ": Dưới chiêu bài "phí dịch vụ", các app này thường đẩy lãi suất thực tế lên mức 300% - 1.000%/năm.

Người dân cần làm gì?

1. Tuyệt đối không vay qua các app lạ: Khi cần vốn, hãy tìm đến các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính được Ngân hàng Nhà nước cấp phép.
2. Bảo mật thông tin cá nhân: Không chia sẻ CCCD, số điện thoại, danh bạ cho các ứng dụng không uy tín.
3. Trình báo kịp thời: Nếu chẳng may bị dính bẫy "tín dụng đen", hãy ngay lập tức thu thập bằng chứng (tin nhắn đe dọa, lịch sử giao dịch) và trình báo đến cơ quan công an gần nhất. Đừng sợ hãi trước những lời đe dọa của chúng, vì đó chỉ là thủ đoạn tâm lý để tống tiền.

Việc vạch trần các thủ đoạn tẩu tán tài sản của trùm app vay không chỉ là nhiệm vụ của cơ quan chức năng mà còn đòi hỏi sự cảnh giác của mỗi cá nhân. Hy vọng với sự phối hợp chặt chẽ, các đường dây tội phạm này sẽ sớm bị loại bỏ khỏi đời sống xã hội.